什么是银华日利货币基金?

发布时间:2021-01-12
摘要: 什么是银华日利货币基金? 银华交易型货币市场基金(简称;银华日利,申赎代码:511881,交易代码: 511880)是银华基金发行的中国境内的第二只交易型货币基金。 该基金成立于2013年4月
  什么是银华日利货币基金?
  
  银华交易型货币市场基金(简称;银华日利,申赎代码:511881,交易代码: 511880)是银华基金发行的中国境内的第二只交易型货币基金
  
  该基金成立于2013年4月1日,是业内首只也是唯一一只以净值体现收益的货币ETF银华日利2013年4月18日在上海证券交易所挂牌交易,不仅可以在不影响投资者正常交易证券的前提下,将其闲余资金投资于货币市场工具获得超过活期存款利率的回报,为投资者场内闲余保证金提供理财服务、而且可在交易所实现高效的T+0回转交易。
  
  这也让银华日利得到了投资者的追捧,不仅成交金额持续放大,收益率也稳步提升。截至2019年3月31日,银华日利的规模达509.42亿元、在同类产品中排名第二,仅次于华宝添益。
  
  产品特点
  
  与之前介绍的华宝添益类似,银华日利具有普通货币ETF共有的投资优势,其资金交收效率高,管理及交易费用低廉,流动性有保障,收益稳定,是场内机构投资者管理闲散现金的有效工具。
  
  1.资金交收效率高
  
  与华宝添益相似,银华日利是一种近乎无风险的现金管理工具,是一种场内交易型货币基金,不仅可以申赎,而且可以进行买卖。自2013年12月9日起,银华日利实现了T+0日内回转交易, T日在二级市场买入的基金份额,当日就可以卖出,卖出后的资金T日可用, T+1日可取。资金进出的效率较高,有利于保障二级市场投资者抓住股市中瞬息万变的投资机会。
  
  2.流动性有保障
  
  与华宝添益相似,以下三点保障了银华日利有较高的流动性。银华日利在买卖金额上无上限,二级市场上有较高的成交额;其申赎无上限有效地避免了在申购达到上限后投资者提交的申赎申请形成“废单”或当日闲置资金空转的情形; T+0回转交易可以实现日内无限次地反复买入、卖出,在享受基金收益的同时还能随时参与,不错失良机。
  
  3.交易成本低廉
  
  银华日利的申购、赎回费率为0,二级市场几乎所有的主流券商买卖银华日利免佣金,交易费用接近0。该基金管理费率为0.3%,低于华宝添益的0.35%,同时也低于普通货币市场基金的0.33%;托管费率是0.09%,而普通货币基金是0.1%;销售服务费率为0.25%,无增值服务费,总费率为每年0.64%,明显低于目前已有T+0产品每年的总费用,更利于投资者节省成本。此外,零佣金和低管理费大大增加了银华日利的套利空间,使得把握银华日利的套利机会也更方便、操作空间更大。
  
  4.收益稳定
  
  银华日利自2014年4月1日成立以来,各年净值增长率稳定,分别为2013年3.23%, 2014年4.42%, 2015年3.24%, 2016年2.51%, 2017年3.63%, 2018年,远高于比较基准活期存款利率。银华日利阶段表现,完胜一年期定期存款利率和同期业绩比较基准收益率。
  
  5.充作两融抵押物优势多
  
  与华宝添益类似,银华日利也可以作为融券抵押物,即买入银华日利,以银华日利充抵保证金,融券卖出获得资金。以银华日利作为两融抵押物,首先,银华日利的折算率高,可达90%。其次,银华日利主要投资于央行票据等货币市场工具,流动性好、安全性高。最后,银华日利具有较好的业绩表现,其基金收益又可以充抵融资成本。
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标签:基金