基金投资在金融市场中的重要地位

发布时间:2021-01-08
摘要: 基金投资在金融市场中的重要地位 ICI基金投资年鉴的数据十分翔实,有兴趣的投资者可去官网细细研读,在此老罗仅摘录重点内容供投资者参考。 1.金融投资产品占美国家庭资产比例不
  基金投资在金融市场中的重要地位
  
  ICI基金投资年鉴的数据十分翔实,有兴趣的投资者可去国内期货开户网细细研读,在此摘录重点内容供投资者参考。
  
  1.金融投资产品占美国家庭资产比例不断上升
  
  1980年,美国家庭持有金融投资产品(包括共同基金ETF、封闭式基金以及信托)的比例仅为3%, 2017年这一比例已上升至24%。而据有关调查,中国家庭持有基金资产比例仅略超4%,可提升空间巨大。
  基金投资在金融市场中的重要地位
  2.共同基金在美国养老金投资中占据半壁江山
  
  美国养老金最大的组成部分是IRA (个人退休账户)和雇主发起式DC计划(确定缴费型计划,相当于企业年金),截至2017年年底, IRA在家庭金融资产中的占比从1987年的3%上升为11%,同期,DC计划占比从5%增长至10%。共同基金(相当于国内的公募基金)是IRA和DC的重要投资方向,而IRA账户中持有共同基金的比例达到47%, DC计划持有共同基金的比例超过59%,可以说美国近半的养老金均投资于共同基金。
  
  3.股票型基金仍是公募基金投资者首选当前,国内公募基金以货币基金为主,美国公募基金中国内和全球股票基金规模占比达到59%,而货币基金占比仅为13%。我们相信市场长期向上的趋势,而且历史经验告诉我们,持有股票资产的长期收益率要远远优于货币资产,为此,每个家庭最好持有一定比例的股票基金。
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